Le Blog de Patriq
Grâce aux articles de Patriq, découvrez chacune des spécificités que peuvent regrouper les différents domaines de la gestion de patrimoine. Patriq vous aide à mieux les comprendre et à développer vos connaissances de manière autonome, en toute simplicité et avec des mots accessibles à tous.
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Défiscalisation : quels dispositifs privilégier en cette fin d’année pour réduire votre impôt sur le revenu ?
Plusieurs leviers sont accessibles pour réduire l’impôt sur vos revenus, chacun faisant l’objet de conditions à respecter et de plafonds de déduction ou de dépenses.
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Renforcer l’attractivité des territoires ruraux : ZRR laisse sa place à FRR !
Depuis le 1er juillet 2024, le nouveau zonage appelé « France Ruralités Revitalisation » (FRR) remplace les « Zones de revitalisation rurale » (ZRR) et renforce les exonérations [..]
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L’encadrement des loyers, qu’est-ce que c’est ?
Le terme « encadrement des loyers » est parfois employé indistinctement pour parler de deux mécanismes.
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IMMOBILIER D’ENTREPRISE : QUEL MODE DE DÉTENTION CHOISIR ?
Vous êtes chef d’entreprise et vous souhaitez acquérir le bien immobilier nécessaire à votre exploitation. Plusieurs options s’offrent à vous : votre société d’exploitation peut [..]
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ÉPARGNE SOLIDAIRE : TOUR D’HORIZON DES NOUVEAUTÉS POUR VOS PLACEMENTS
Pour orienter votre épargne vers des placements financiers durables et respectueux de l’environnement, plusieurs mesures vous permettent désormais de contribuer au financement de [..]
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Si les taux baissent, est-ce pour autant pertinent de renégocier son prêt immobilier ?
Les taux d’intérêt proposés par les établissements bancaires suivent la courbe du taux directeur proposé par la banque centrale pour réagir face à la conjoncture économique. En période [..]
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Vous souhaitez mettre en location un logement : avez-vous pensé à tout ?
Qu’il s’agisse d’une mise en location d’un bien vide de meubles ou meublé, loué à l’année ou à une clientèle touristique, des formalités préalables s’imposent.
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Exploitant agricole : avez-vous songé à la transmission de votre exploitation ?
Lorsque vous êtes chef d’entreprise, vous vous demandez sûrement ce que deviendra votre exploitation lorsque vous prendrez votre retraite. Dans quelle mesure l’arrêt de votre activité [..]
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Comment optimiser votre future retraite ?
Le départ en retraite s’accompagne immanquablement d’une baisse de revenus, plus ou moins importante selon les cas. Voyons quelques solutions pour y remédier.
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Quand utiliser une Holding ?
La holding rencontre un franc succès auprès des dirigeants d’entreprise en leur permettant de contrôler plusieurs sociétés (sans apparaitre en tant que dirigeant) et d’optimiser la [..]
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Découvrez votre partenaire digital : MoneyPitch
Un outil de gestion de patrimoine digitalisé qui fait enfin la différence.
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LES TRAVAUX ENERGETIQUES SUR LES LOGEMENTS : QUOI DE NEUF ?
Depuis plusieurs années, les passoires énergétiques sont dans le viseur du législateur. Diverses mesures ont été mises en place à son initiative pour freiner l’achat et la location de [..]
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VOUS EXERCEZ AU TRAVERS D’UNE SOCIÉTÉ D’EXERCICE LIBÉRAL (SEL) OU ENVISAGEZ DE VOUS ASSOCIER POUR DÉVELOPPER DAVANTAGE VOTRE ACTIVITÉ ?
Nous vous présentons le fonctionnement de la SEL et ce qui a changé pour ses associés en 2024.
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Investir sur un plan épargne en actions ou sur un compte-titres ordinaire ?
Vous souhaitez investir en bourse, mais ne savez pas s’il est préférable d’utiliser un plan d’épargne en actions (PEA) ou un compte-titres ordinaire (CTO) ? Voyons ensemble quel produit [..]
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Conjoint ou partenaire de PACS : du pareil au même ?
Aujourd’hui, de plus en plus de personnes choisissent de se pacser pensant que la qualité de conjoint et de partenaire de PACS sont tellement proches qu’elles sont finalement assimilables… [..]
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Nouveau produit d’épargne retraite : qu’est ce qui change avec le PER individuel ?
Le PER individuel est un produit d’épargne retraite individuel qui présente de nombreux avantages : une sortie en capital à terme, de nombreuses possibilités de transferts, des cas de [..]
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Comparaison de la retraite par répartition et de la retraite par capitalisation
En France, deux systèmes de retraite coexistent pour vous servir un revenu lorsque vous cesserez votre activité professionnelle. La retraite par répartition, qui est obligatoire, et celle par [..]
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Crédit immobilier : dernière ligne droite pour emprunter à un taux encore relativement bas
Depuis le début de l’année, les taux des crédits immobiliers augmentent, de façon modérée jusqu’à présent. Cette hausse risque de s’accélérer dans les prochains mois. Ne tardez [..]
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Comprendre votre retraite
La retraite rime souvent avec perte de revenus. Et pourtant, c’est le moment où vous aurez du temps libre pour vous faire plaisir ou aider vos proches. C’est pourquoi, il est important de [..]
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On vous détaille la loi Lemoine
La loi Lemoine, entrée en vigueur le 1er juin 2022, apporte des changements significatifs aux règles concernant l'assurance emprunteur en France, visant à accroître l'équité et la [..]
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Mariage et Pacs : contrairement aux idées reçues, s’unir ne fait pas forcément baisser la facture fiscale !
Combien de fois avez-vous entendu "vous feriez mieux de vous pacser pour payer moins d’impôts !" ? Ou encore, "évidemment, vous n’êtes pas mariés, c’est pour ça que vous payez beaucoup [..]
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Cryptoactifs : les contours d’un investissement phare
Peut-être avez-vous déjà entendu parler du bitcoin (BTC) ou de l’ethéréum (ETH) ? Ces cryptoactifs continuent de faire la une des médias ! Voyons ensemble comment fonctionnent les [..]
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Donation, testament, clause bénéficiaire : peut-on changer d’avis ?
Donation, testament, choix du bénéficiaire de votre contrat d’assurance-vie : les choix que vous faites aujourd’hui pour anticiper la transmission de votre patrimoine à votre décès [..]
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Une évolution du côté des investissements responsables
Depuis le 1er janvier 2024, vos contrats d’assurance-vie doivent proposer au moins une unité de compte pour chaque label reconnu par l’Etat au titre du financement de la [..]
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L’IMPÔT DE PLUS-VALUE : ÊTES-VOUS CONCERNÉ LORS DE LA VENTE DE VOTRE BIEN IMMOBILIER ?
Vous vendez un bien immobilier pour un montant supérieur à votre prix d’achat donc vous réalisez un gain imposable selon le régime des plus-values immobilières des particuliers. Ce [..]
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Investir dans l’immobilier, quelles aides et quels avantages pour acheter, rénover ou louer ?
Acheter, rénover, louer ? Faisons le point ensemble sur les moyens de financement et les opportunités disponibles dans l’environnement immobilier actuel.
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DÉCLARATIONS D’IMPÔT 2024 SUR VOS REVENUS 2023 : QUOI DE NEUF ?
L’heure est arrivée de déclarer les revenus que vous avez perçus en 2023. Nous vous partageons dans cet article les [..]
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Informer les caisses de retraites d’un décès : les différentes étapes
Au décès d’un proche, plusieurs formalités administratives doivent être réalisées. L'une d'entre elles consiste à informer les caisses de retraite du [..]
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Comment trouver la caisse de retraite d’une personne décédée ?
Au décès d’un proche, il peut être difficile et chronophage de trouver la caisse de retraite auprès de laquelle il est affilié, en particulier si la personne n'a pas [..]
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Quelles sont les conditions pour être exonéré de taxe foncière ?
Si vous êtes propriétaire d’un bien, dans certains cas, il est possible d’être exonéré de taxe foncière. Certaines conditions sont néanmoins [..]
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Se constituer une retraite lorsqu’on exerce une profession libérale
Les professions libérales attirent de plus en plus les jeunes actifs pour toute la liberté que ce statut apporte, néanmoins, lorsqu’il s’agit de retraite, mieux vaut [..]
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Comment débloquer mon épargne salariale lors de mon départ à la retraite ?
Vous approchez de votre départ à la retraite ? Mais savez-vous comment débloquer votre épargne salariale de manière optimale ? Découvrez comment débloquer votre [..]
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Avoir des enfants : quels avantages pour votre retraite ?
Pour profiter de votre retraite sereinement, il est crucial de comprendre que plusieurs facteurs ont un impact sur votre avenir financier. C'est notamment vrai [..]
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Tout savoir sur les niches fiscales
Bien souvent, nous entendons tout et son contraire au sujet des niches fiscales. Vous pensez qu’elles ne concernent que ceux qui payent beaucoup d’impôts ? Vous vous [..]
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Investir dans des placements financiers
Les placements financiers offrent une multitude d'options, telles que les comptes d'épargne, les fonds communs de placement, les actions, les obligations et les régimes de retraite. Chacun de [..]
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Impôt sur le revenu : règles générales
L'impôt sur le revenu est un impôt direct sur les revenus gagnés par une personne physique. Il est généralement calculé en fonction des revenus annuels d'un contribuable et [..]
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Comment optimiser son impôt sur le revenu ?
L'optimisation de l'impôt sur le revenu est un sujet d'intérêt majeur pour de nombreux contribuables. En cherchant à réduire légalement leur charge fiscale, les individus peuvent utiliser [..]
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Optimiser son impôt sur le revenu grâce à la défiscalisation immobilière
L'optimisation de l'impôt sur le revenu est une préoccupation majeure pour de nombreux contribuables, et la défiscalisation immobilière peut être une [..]
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Je souhaite récupérer le capital de mon contrat Madelin, comment faire ?
Vous êtes travailleur non-salarié et vous êtes inquiet par rapport au montant de votre pension de retraite ? Le contrat Madelin est une solution de retraite complémentaire [..]
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Les différents tarifs de rachat de trimestres pour la retraite
Vous êtes fonctionnaire, salarié dans le privé ou travailleur indépendant et vous souhaitez partir à la retraite avant l’âge prévu ? Vous avez la possibilité de raccourcir votre [..]
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Comprendre l’épargne salariale pour mieux préparer sa retraite
Vous bénéficiez peut-être d’une épargne salariale et souhaitez connaître vos droits au moment de votre départ à la retraite. C’est un enjeu majeur et [..]
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Comment se déroule un entretien chez Patriq ?
Pierre-Philippe vous explique comment se déroulent les échanges et relations avec nos clients, et vous présente nos 4 offres.
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La composition de votre déclaration de revenus
La période de déclaration de revenus peut-être source de stress pour certains d'entre vous. Afin de vous faciliter la tâche, Antoine vous explique les différentes notions que vous [..]
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L’optimisation de votre impôt sur le revenu
Antoine vous propose trois pistes d'optimisation de votre impôt sur le revenu
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La composition de votre retraite
La retraite est un sujet d'actualité qui peut être synonyme de stress. Détendez-vous, Antoine vous explique de quoi elle est composée, afin que vous puissiez la comprendre et l'anticiper.
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Pourquoi s’intéresser à la gestion de patrimoine quand on est étudiant ?
Pourquoi s'intéresser à la gestion de patrimoine lorsque l'on est étudiant ? Antoine vous expose 5 raisons.
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Qu’est ce que le déficit foncier ?
Qu'entend-on par déficit foncier ? Cette notion inconnue pour nombre d'entre vous peut pourtant vous permettre d'obtenir une réduction d'impôts. Antoine vous éclaire sur le sujet et sur [..]
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Le financement de ses études
La période des admissions en études supérieures est encore ouverte. Antoine vous éclaire sur les différents moyens de financement des études. Bien entendu, il vous apportes quelques [..]
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Le plan d’investissement pour de l’immobilier locatif
Antoine vous propose de vous intéresser au plan d'investissement lorsque vous faites l'acquisition d'un bien destiné au locatif. Il est important de se poser les bonnes questions au bon [..]
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L’optimisation de votre retraite
Dans cette vidéo, Antoine vous offre quelques conseils sur l'optimisation de votre retraite.
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La SCI : société civile immobilière
Pourquoi créer une SCI pour l'acquisition de vos biens immobiliers locatifs ? Pierre-Philippe met en avant ses principaux avantages, les réflexes à avoir et les différentes fiscalités [..]
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La gestion locative
Pourquoi confier la gestion de votre bien à un professionnel de l'immobilier ? Antoine vous présente les avantages à faire appel à un gestionnaire de biens.
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La différence entre l’assurance vie et l’assurance décès
Connaissez-vous la différence entre l'assurance vie et l'assurance décès ? Pierre-Philippe vous explique la différence entre ces deux contrats afin que vous puissiez déterminer lequel [..]
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La bourse et les marchés financiers
La bourse et les marchés financiers sont des domaines complexes, difficiles à comprendre lorsque l'on est débutant. Aujourd'hui, Antoine, notre expert en gestion de patrimoine vous [..]
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Tout savoir sur la retraite lorsqu’on est agriculteur
En tant qu'agriculteur, il est important que vous commenciez à préparer votre retraite dès que possible. La retraite n’est pas quelque chose qui arrive du jour au lendemain et il est donc [..]
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La réduction d’impôts, c’est quoi ?
L’envoi des avis d’imposition approche et vous vous demandez à quelle sauce vous allez être mangé ? Quelle que soit votre situation, des dispositifs s’offrent à vous pour optimiser [..]
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Tout ce que vous devez savoir sur la donation
La donation de son vivant est une pratique de plus en plus courante pour planifier sa succession et éviter les déconvenues familiales. Elle permet d'organiser le partage de ses biens de [..]
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Pension alimentaire : est-elle déductible des impôts ?
Selon le ministère de la Santé, en 2022, près d'un million de familles perçoivent une pension alimentaire. La fiscalité des pensions alimentaires est donc naturellement un sujet qui [..]
